Ny rapport från Finansinspektionen om sanktionsscreening
- Nyheter
Finansinspektionen (FI) har nyligen släppt en rapport efter att ha genomfört en fördjupad analys av sanktionsscreeningen hos flera banker i Sverige. I rapporten tydliggörs FI:s förväntningar gällande bankernas förmåga att identifiera sanktionslistade namn, samtidigt som behovet av förbättrade processer och teknik lyfts fram. Här är några av de viktigaste slutsatserna från FI:s granskning.
Behov av ändamålsenliga tekniker
För att uppnå hög träffsäkerhet i identifieringen av sanktionslistade namn lyfter FI fram behovet av att använda avancerade tekniker, såsom algoritmer som kan hantera variationer i stavning och presentation av namn. Dessa metoder är avgörande för att identifiera manipulerade eller felstavade namn som annars kan passera oupptäckta.
FI:s förväntningar på bankerna
I rapporten är FI tydliga med sina förväntningar: bankerna ska kunna efterleva sanktionsregelverket fullt ut och identifiera samtliga sanktionerade parter. FI uppmanar därför bankerna att vidta åtgärder för att förbättra sina system, stärka sina processer och säkerställa att de tekniska lösningarna är ändamålsenliga.
Vad innebär detta för bankerna?
FI:s analys understryker det ökade ansvaret för bankerna att kontinuerligt förbättra sin förmåga att upptäcka och hantera sanktionslistade namn. För att möta dessa krav behöver bankerna investera i robusta system, finjustera sina parametrar och säkerställa att tekniken är anpassad till både nationella och internationella regelverk. Det krävs även regelbunden testning och utvärdering av systemen för att identifiera och åtgärda eventuella brister. I sin slutliga slutsats hänvisar FI till att de kommer följa upp enskilda företag, både i löpande tillsyn och genom separata undersökningar.
Behöver ni stöd?
Den här rapporten är en viktig påminnelse om vikten av att ha välfungerande och noggrant testade system på plats för att möta de legala krav som ställs på dem. Om din organisation behöver hjälp med att analysera eller stärka era processer för sanktionsscreening, är du varmt välkommen att höra av dig till Jens Pickert (jens.pickert@omeo.se) hos oss på Omeo.